Datos Económicos
2010-2011
El excedente neto, después de impuestos, del ejercicio 2010 ascendío a 34,9 millones de euros, que ha pasado de forma íntegra a las reservas patrimoniales de la entidad, por lo que los fondos propios ascienden a 101,8 millones de euros. Si se observa la tendencia de años anteriores, se comprueba cómo el excedente conseguido en 2009 fue de 22,5 millones, en 2008 de 13 millones, en 2007 de 8,9 millones y en 2006 de 4,1 millones de euros. Debe destacarse que estos excedentes se consiguen después de haber retribuido con una excelente rentabilidad a los mutualistas, después de haber reducido las primas de seguros, y de haber financiado acciones solidarias del orden de 12-13 millones cada año.
Rentabilidad de la Mutualidad frente al IPC
También han ido creciendo las aportaciones de los mutualistas, actualmente situadas en 313 millones de euros en 2011. Igualmente, el volumen de ahorro gestionado ha aumentado cada año. En 2010 se situó en los 3.347,5 millones de euros, un 10,12% más que en 2010.
Para comprobar la evolución de estas variables, hay que apuntar que el volumen de ahorro gestionado en 2004 se situaba en 1.625 millones de euros. En el caso de las aportaciones de los mutualistas, en 2004 ascendieron a 126,4 millones de euros.
Es interesante destacar la característica de racionalidad y equilibrio de la evolución de los gastos comerciales y de administración, que no han superado en estos años el 0,39% el volumen de ahorro gestionado de cada ejercicio (en 2011 han sido del 0,36%).
Estos resultados han ido a la par de una política cuidadosa de inversiones. El valor contable de las inversiones en 2011 ascendía a 3.443 millones de euros. De ellos, 470 millones correspondían a inversiones inmobiliarias y los restantes 2.973 millones a inversiones financieras.
La calidad de la renta fija, el aprovechamiento de los momentos oportunos en renta variable y el parque inmobiliario de la Mutualidad de la Abogacía y su gestión es una de las claves de los exitosos resultados de la entidad y del respaldo con que cuenta para el futuro. Los magníficos resultados que la Mutualidad obtiene cada año, le han permitido posicionarse en el mercado actual como un inversor destacado tanto en el sector mobiliario como inmobiliario, incluso en un momento difícil para este sector.
Con las últimas adquisiciones el patrimonio de inversiones inmobiliarias se ha situado en los 221.000 metros cuadrados, con un valor contable de 448´7 millones de euros y un valor de mercado de 616´5 millones.
La cartera de inmuebles mantiene una rentabilidad por alquileres cercana al 6,5% y también la rentabilidad a largo plazo de la cartera de valores de renta fija supera el 5,5%, en ambos casos por encima de la rentabilidad que declaran las primeras aseguradoras españolas y planes de pensiones. Esto permite a la Mutualidad remunerar los planes de ahorro y jubilación de sus afiliados con una rentabilidad anual a cuenta del 4,5%, más un complemento de rentabilidad a final de año.
La carta de presentación de la Mutualidad en el sector del aseguramiento de vida y de planes de pensiones privados es su elevada rentabilidad. El secreto está en el saneamiento de las magnitudes y datos que se han explicado, en la buena tesorería de que goza la entidad -y que contribuye a afrontar con solidez sus inversiones- y en las decisiones estratégicas en renta fija.
En los últimos años la rentabilidad conseguida por la entidad en sus inversiones, con la consiguiente repercusión en el Plan Universal, ha superado a la obtenida por otras entidades del aseguramiento de vida y fondos de pensiones: 6,46% (2005); 7,05% (2006); 7,16% (2007); 6,36% (2008); 5,90% (2009); 5,73% (2010) y 5,22% (2011).
Estos resultados explican por qué en los últimos años los mutualistas y también sus familiares, que ahora también pueden hacerse mutualistas, han traído sus diferentes planes de ahorro o pensiones a la Mutualidad.