22 febrero 2022

Finizens cierra una ronda de inversión que da la entrada a Mutualidad de la Abogacía en su capital

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  • La Mutualidad adquiere una participación minoritaria del roboadvisor
  • Esta alianza supone un nuevo respaldo institucional al modelo indexado de Finizens y al compromiso de ambas entidades con la innovación financiera

 

Finizens, el gestor automatizado de inversiones especializado en carteras de fondos y planes de pensiones indexados, comunica la entrada en su accionariado vía ampliación de capital de Mutualidad de la Abogacía, entidad aseguradora sin ánimo de lucro que ofrece a los profesionales del derecho y a sus familias soluciones para cubrir todas sus necesidades de previsión y ahorro, que obtendrá una participación minoritaria de la compañía y dispondrá de un asiento en su Consejo de Administración.

Esta operación establece una alianza entre ambas entidades y supone un nuevo respaldo al crecimiento que el modelo de inversión indexada de Finizens ha experimentado en el mercado. La entidad ha experimentado un crecimiento exponencial de sus clientes en el último año, con un crecimiento del 62% en su base de inversores, que en la actualidad le lleva a prestar su servicio de gestión de patrimonios a más de 18.000 familias.

Con cerca de 210.000 mutualistas y un volumen de ahorro gestionado de más de 8.500 millones de euros, Mutualidad de la Abogacía es la principal entidad de previsión social profesional de España. Con esta operación, la entidad tendrá acceso al Consejo de Administración de Finizens junto con otros accionistas institucionales, como la aseguradora Caser y el grupo inversor Axon Partners Group, reforzando la trayectoria de liderazgo y envergadura institucional de la firma, además de su proyección de seguir ampliando base de inversores en España a pasos agigantados. Finizens dispone asimismo de un acuerdo estratégico pionero con Evo Banco, a quien ofrece su servicio de inversión indexada, y una alianza con la aseguradora Caser Seguros, a la cual Finizens le proporciona su tecnología de gestión de carteras.

“Estamos muy orgullosos de acoger como accionista una entidad del calibre institucional y prestigio de Mutualidad de Abogacía. Para nosotros supone un renovado reconocimiento de los hitos únicos que hemos conseguido hasta ahora, además de la consolidación definitiva de nuestro servicio de inversión indexada. En Finizens nos sentimos llenos de ilusión por estar ayudando ya a más de 18.000 familias a alcanzar su tranquilidad y bienestar económico a través de una correcta gestión de su patrimonio. Nuestro objetivo de cara a 2022 consistirá en seguir aumentando nuestra base de inversores para generar el máximo impacto positivo en sus vidas y en la sociedad en su conjunto”, ha comentado sobre la operación Giorgio Semenzato, CEO y cofundador de Finizens.

”En Mutualidad de la Abogacía defendemos la innovación de los servicios financieros como una forma indiscutible de adaptar la industria a las necesidades y la situación de las personas, y un modelo disruptor y de éxito como Finizens es el mejor ejemplo de ello. Entrar a formar parte de su accionariado es la mejor muestra de nuestro compromiso con la digitalización”, declara Enrique Sanz Fernández-Lomana, presidente de Mutualidad de la Abogacía

 

Tres años de rentabilidades positivas a doble dígito

Las carteras de fondos indexados de Finizens volvieron a terminar el ejercicio 2021 en positivo, con rentabilidades netas (después de comisiones) que van desde el +2,6% generado por su cartera 1 (perfil más conservador) hasta el +20,4% de su cartera 5 (perfil más atrevido). La cartera 2 generó un rendimiento del 8,1% en 2021, la cartera 3 avanzó un 12,2% y la cartera 4, un 16,5%.Dichas carteras generaron una rentabilidad adicional del 3,8% respecto a la media del sector el año pasado.

Los resultados acumulados a tres años (años completos desde su lanzamiento) también han sido satisfactorios, al alcanzar las carteras de fondos indexados de Finizens una rentabilidad acumulada de doble dígito: la cartera 1 ha rendido un 14,9%; la cartera 2 ha rendido un 25,1%; la cartera 3 ha generado una rentabilidad del 33,0%, mientras que la cartera 4 ha avanzado un 41,6% y la cartera 5, un 49,4%. Las rentabilidades de las carteras de Finizens en este periodo fueron un +10% superiores, en promedio, a la media del sector comparable de fondos de inversión en España, llegando hasta un +19,5% por encima de la media equivalente en el caso de la cartera 4.

Además, gracias a su elevada diversificación global y su estrategia de gestión indexada, las carteras de Finizens han logrado estas rentabilidades asumiendo un menor riesgo que la media de los fondos comparables, obteniendo una rentabilidad por unidad de riesgo (medida a través del Ratio de Sharpe) desde el 26% hasta 115,7% superior a la media de mercado según el perfil de riesgo.

Otro factor decisivo para obtener estas rentabilidades ha sido la habilidad de la firma para trasladar a sus inversores comisiones muy bajas, que ha permitido ahorrarles a sus inversores más de cuatro millones y medio de euros en comisiones desde que empezó a operar en el mercado en comparación con una entidad o gestora tradicional.

A lo largo de su historia, Finizens ha recortado en 24 ocasiones las comisiones de sus productos de inversión y en 2020 lanzó su filosofía “Tú por delante”, que premia la fidelidad de sus clientes bajándoles la comisión de gestión un -0,02% año tras año, hasta llegar a un mínimo del 0,14% IVA incluido, siendo la primera firma a nivel mundial en hacerlo. Sus comisiones son actualmente hasta un 85% inferiores a las de los fondos de inversión y planes de pensiones en España.

“Nuestra misión es asegurar el bienestar financiero de nuestros inversores y de sus familias, y lo conseguimos mediante un modelo de inversión indexada sólido, responsable y con resultados comprobados. Este conjunto de valores diferenciales hace que la satisfacción de nuestros clientes sea máxima, de hecho, más de un 60% de los nuevos inversores que abren una cartera de inversión en Finizens vienen recomendados por otros inversores que ya estaban con nosotros. Bajo esta filosofía de orientación total al inversor, la entrada de Mutualidad de la Abogacía en nuestro capital nos ilusiona, ya que demuestra un alineamiento total de visión de cara a ofrecerle al inversor un servicio de calidad y en innovación continua, aportando tranquilidad y valor en todo el ciclo vital de las personas.”, añade Giorgio Semenzato.